เมื่อวันพฤหัสบดีที่ 16 มีนาคม 2023 ที่ผ่านมา… สำนักข่างหลายแห่งได้รายงานถึงความโกลาหลเกี่ยวกับสถานการณ์ที่เกิดขึ้นกับธนาคารยักษ์ใหญ่ของสวิสเซอร์แลนด์อย่าง Credit Suisse ซึ่งคณะรัฐมนตรีแห่งรัฐทั้ง 7 คน ได้มีการประชุมวาระพิเศษล่วงหน้า 1 วัน ก่อนการประชุมปกติในวันศุกร์ถัดมา… ท่ามกลางความกังวลเกี่ยวกับวิกฤตการเงินการธนาคารที่ทำท่าจะลุกลามจากสหรัฐอเมริกาไปถึงสถาบันการเงิน และ ระบบธนาคารของอีกหลายประเทศ ที่ได้รับผลกระทบจากการขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ หรือ FED มาอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2022… เพราะดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นทุกเซนต์ได้กลายเป็นภาระของธนาคารหลายแห่งที่ถือเงินลูกค้าไว้ จนได้เห็นการขาดสภาพคล่องขั้นล้มละลายของธนาคารในสหรัฐอเมริกาอย่าง Silvergate Bank กับ SVB หรือ Silicon Valley Bank และ Signature Bank ที่ล้มลงในเดือนมีนาคม 2023… ก่อนจะตามมาด้วยธนาคารยักษ์ใหญ่จากสวิสเซอร์แลนด์อย่าง Credit Suisse ที่พอร์ตลงทุนส่วนใหญ่อยู่ในสหรัฐอเมริกาประกาศจะกู้เงิน 50,000 ล้านฟรังก์สวิส หรือราว 1.8 ล้านล้านบาท จากธนาคารกลางสวิสเพื่อเสริมสภาพคล่อง… ซึ่ง Credit Suisse ถือเป็นธนาคารขนาดใหญ่ที่ล้มเมื่อไหร่ก็จะเกิดผลกระทบตามมาอย่างมาก… แต่สัญญาณวิกฤตธนาคารรอบใหม่ที่ “อาจจะ” ลุกลามเป็นวิกฤตระดับโลกได้ก่อตัวให้เห็นแล้ว
ความเห็นของคุณวรวรรณ ธาราภูมิ ประธานกรรมการบริหาร บริษัทหลักทรัพย์บัวหลวง ซึ่งเผยแพร่ผ่านเฟซบุ๊กในหัวข้อ “Credit suisse !” เอาไว้ยาวเหยียดว่า…
วานนี้ (15 มีนาคม 2566) หุ้น CSGN ของธนาคารเครดิตสวิส (Credit Suisse) ในตลาดหลักทรัพย์สวิตเซอร์แลนด์ ร่วงลง 30% แตะระดับต่ำสุดเท่าที่เคยมีมา (all-time low) ที่ราคา 1.56 ฟรังก์สวิสต่อหุ้น ณ เวลาสวิส 14.30 น. แล้วขึ้นไปปิดที่ 1.70 ฟรังก์สวิส หรือลดลง 24.24% ส่งผลให้หุ้นธนาคารต่างๆ ในตลาดหุ้นยุโรปดิ่งลงไปโดยเฉลี่ย 7% ลามไปถึงตลาดหุ้นสหรัฐฯ และของประเทศอื่นๆ
การเทขายหุ้นนี้เป็นผลมาจากการที่แบงก์ชาติซาอุฯ ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารเครดิตสวิสบอกว่าจะไม่เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นเพื่อช่วยเหลือทางการเงินแก่เครดิตสวิสอีกแล้ว
ความวัวยังไม่ทันหาย ความควายก็เข้ามาแทรก … หลังจากที่โลกกำลังจับตามองการล้มของ 3 ธนาคารในสหรัฐฯ นำโดย SVB … พอเหตุการณ์จะคลี่คลายขึ้นมาบ้าง ก็เกิดเรื่องกับเครดิตสวิสในยุโรปขึ้นมาซะอีก
ที่จริงนั้นเครดิตสวิสมีปัญหามาตั้งแต่ก่อนหน้านี้ปีมะโว้ และคนในวงการก็รู้ๆ กันอยู่แล้วว่าปัญหาที่เกิดขึ้นในสหรัฐฯ อาจส่งผลกระทบได้ จึงไม่น่าตกใจนัก
แต่นักลงทุนมองว่าด้วยความใหญ่ของเครดิตสวิส (ที่มีสินทรัพย์กว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์ ในขณะที่เลห์แมน บราเธอร์ส ตอนจะล้มในปี 2008 มีขนาดสินทรัพย์เพียง 6 แสนล้านดอลลาร์) จะเป็นปัญหาระดับโลก และคาดว่าธนาคารอื่นๆ จะมีปัญหาตามมาอีก
ทั้งนี้ ในปีที่ผ่านมา Credit Suisse ได้เสียหายอย่างหนักถึง 2 ครั้งจากการเข้าลงทุนในบริษัท Greensil 3.8 แสนล้านบาท รวมถึงไปปล่อยกู้ให้กับ Archegos Capital Management สูงถึง 1.1 ล้านล้านบาท แล้วทั้งสองแห่งนี้ต่างก็ล้มละลายทั้งคู่ ทำให้ Credit Suisse ขาดทุนติดต่อกันแล้วหลายไตรมาส ทำให้แบงก์นี้อยู่ในสถานะง่อนแง่น คนจะปล่อยกู้ให้ก็กลัวไม่ได้เงินคืน คนจะเพิ่มทุนให้ก็ไม่อยากทำการกุศลอีกแล้ว
ด้วยความกลัว นักลงทุนจึงสวมใส่ “หลวงพ่อโกย วัดหน้าตั้ง” เผ่นหนีไฟไปตามระเบียบ เทขายหุ้น (ไม่จำกัดเฉพาะหุ้นธนาคารเครดิตสวิส) แล้วหันไปหลบภัยด้วยการซื้อพันธบัตรรัฐบาลแทน ทำให้ดัชนีตลาดหุ้นยุโรปล่าสุดร่วงลงไป 2% ขณะที่ดัชนี S&P 500 ในสหรัฐร่วง 1.3% และทำให้ราคาพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นของเยอรมนีพุ่งสูงขึ้น (เพราะแย่งกันซื้อเพื่อหลบภัยก่อน) ส่งผลให้ผลตอบแทนลดลงกว่า 0.40%
แต่การที่เครดิตสวิสมีขนาดงบดุลใหญ่กว่า Silicon Valley Bank มากนัก และยังเชื่อมโยงไปทั่วโลก จึงทำให้วิตกกันว่า “นี่คือจุดเริ่มต้นของวิกฤตการณ์ระดับโลกอีกครั้ง ใช่หรือไม่”
ทั้งนี้ จะแก้ปัญหาได้เร็วหรือไม่ก็ขึ้นอยู่กับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ที่จะต้องตัดสินวิธีแก้ปัญหาอย่างรวดเร็ว รอบคอบ และเด็ดขาด
ล่าสุดในวินาทีนี้ แบงก์ชาติสวิสบอกว่าพร้อมจะให้ความช่วยเหลือแล้ว แต่จะออกมาเป็นอย่างไรขอให้ติดตามกันเองไปเลย เดี๋ยวก็จะมีสำนักข่าวและนักวิเคราะห์ทั้งหลายช่วยกันมาให้ข้อมูลเพิ่มเติม ส่วนข้าพเจ้าขอไปนอนซัก 1-2 ชั่วโมงก่อน (อดนอนยังไงไม่รู้ ตัวบวมทำน้ำหนักนิวไฮได้ทุกวัน)
Credit Suisse หรือ ธนาคารเครดิตสวิส… ก่อตั้งโดย Alfred Escher เมื่อปี 1856 หรือ มีอายุกว่า 167 ปี มีขนาดสินทรัพย์ใหญ่เป็นอันดับ 2 ของสวิตเซอร์แลนด์ รองจากธนาคาร UBS โดยมีสำนักงานใหญ่ในเมืองซูริค… Credit Suisse เป็นสถาบันการเงินทรงอิทธิพลอันดับต้นๆ ต่อระบบการเงินโลกที่ได้ชื่อว่าเป็น “ธนาคารแห่งธนาคาร” เพราะเชื่อมโยงลูกค้าสถาบัน และ เงินทุนมหาศาลในยุโรป สหรัฐ ตะวันออกกลาง และ เอเชีย… รายงานสินทรัพย์งวดบัญชี ปี 2022 มีสินทรัพย์กว่า 531,400 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
References…
